Pos. 2 + 5 · Vermögensaufbau & Altersvorsorge
Heute anlegen. Später frei entscheiden.
Schon kleine Beträge wachsen mit der Zeit spürbar. Sehen Sie, was aus einer monatlichen Sparrate hätte werden können – und was Sie fürs Alter brauchen.
Geldanlage · Bausteine
Womit Ihr Vermögen wachsen kann.
Kein Baustein passt für alle. Die Mischung hängt von Ziel, Zeit und Risikobereitschaft ab.
| Baustein | Wofür | Rendite | Schwankung | Verfügbarkeit | Förderung |
|---|---|---|---|---|---|
| ETFs & Fonds | Langfristig Vermögen aufbauen | hoch | hoch | hoch | Bis zu 30 % der Erträge steuerfrei (Teilfreistellung) |
| Edelmetalle | Beimischung, Sachwert | mittel | mittel | mittel | Bis zu 100 % steuerfreie Gewinne (physisch, nach 1 Jahr Haltedauer) |
| Private & betriebliche Rente | Lebenslanges Einkommen | je nach Anlage | je nach Anlage | gering | Beiträge bis zu 100 % steuerlich absetzbar, zzgl. möglicher Ersparnis bei Sozialabgaben |
| Immobilien | Sachwert mit Mieteinnahmen | mittel | mittel | gering | Teils sehr hohe steuerliche Effekte (z. B. Abschreibung) |
| Sparplan für Kinder | Ausbildung, Start ins Leben | je nach Anlage | je nach Anlage | mittel | Mit verschiedenen Fördermöglichkeiten kombinierbar |
| Tages- & Festgeld | Notreserve, kurze Ziele | gering | keine | hoch | Zinsen steuerfrei nur bis zur Höhe des Freistellungsauftrags |
Grobe Orientierung, keine Anlageempfehlung. Welche Mischung zu Ihnen passt, klären wir im Gespräch.
Altersvorsorge · Rentenlücke
Wie groß ist Ihre Rentenlücke?
Die gesetzliche Rente deckt nur einen Teil Ihres heutigen Einkommens – und davon gehen noch Steuern und Sozialabgaben ab. Rechnen Sie nach, was im Alter fehlen könnte.
Lücke gemeinsam schließenAltersvorsorge einfach erklärt
Drei Schichten. Ein Plan für später.
Private Vorsorge Flexibilität
Am flexibelsten – Kosten und Risiko unterscheiden sich deutlich.
Private Rente · fondsgebundene Lösungen · freie Anlagen
Geförderte Zusatzvorsorge Förderung
Zuschüsse vom Arbeitgeber, Zulagen vom Staat.
Betriebliche Altersvorsorge · Riester
Basisvorsorge Steuervorteil
Lebenslange Rente, Beiträge steuerlich absetzbar.
Gesetzliche Rente · Versorgungswerk · Basisrente (Rürup)
Unser Vorgehen
Vom Ziel zur passenden Strategie.
Ziel & Zeit
Wofür, wie lange, wie viel im Monat – und was haben Sie schon?
ErgebnisIhr Ziel in Zahlen
Ihre Mischung
Bausteine kombinieren, Förderung nutzen, Kosten offenlegen.
ErgebnisEin konkreter Anlageplan
Check-up
Ändert sich Ihr Leben, passen wir die Strategie an.
ErgebnisRegelmäßige Überprüfung
Prüfhinweis
Sie haben schon Vorsorgeverträge? Wir prüfen sie.
Kosten, Förderung, Flexibilität – wir sagen Ihnen ehrlich, was sich lohnt.
Häufige Fragen
Klare Antworten.
Kurz und verständlich. Alles Weitere klären wir gern persönlich.
Ab welchem Betrag lohnt sich Vermögensaufbau?
Sparpläne sind oft schon mit kleinen monatlichen Beträgen möglich. Wichtiger als die Höhe ist, früh und regelmäßig anzufangen.
Wie sicher sind ETFs?
ETFs streuen Ihr Geld auf viele Unternehmen. Das senkt das Risiko einzelner Werte, Kursschwankungen gibt es trotzdem. Eine Garantie gibt es nicht.
Ist Gold eine gute Geldanlage?
Gold kann ein Portfolio ergänzen, bringt aber keine Zinsen oder Dividenden, und der Preis schwankt. Deshalb sehen wir es als Beimischung, nicht als alleinige Anlage.
Private Rente oder ETF-Sparplan?
Das hängt von Förderung, Steuern, Kosten und Ihrer gewünschten Flexibilität ab. Oft ist eine Kombination sinnvoll – wir vergleichen beides für Sie.
Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die Zukunft.
Erstgespräch
Lassen Sie uns sprechen.
Sagen Sie uns kurz, worum es geht. Wir melden uns persönlich – telefonisch oder per E-Mail – und vereinbaren ein unverbindliches Erstgespräch: in Schweinfurt, bei Ihnen oder online. Ohne Verkaufsdruck.